Financial Analyst

Icon
Icon ng Clipboard
Icon
Icon ng Palaisipan
Mga kaugnay na tungkulin: Analyst, Credit Products Officer, Equity Research Analyst, Financial Analyst, Investment Analyst, Planning Analyst, Portfolio Manager, Real Estate Analyst, Securities Analyst, Trust Officer
Ang Organizer
Ang Tagalutas ng Problema
Mga Serbisyo sa Pagbabangko at Pinansyal
Pamahalaan, Non-Profit at Serbisyong Pampubliko
Iba pang Propesyonal na Serbisyo
Real Estate
Spotlights Facts Education Landing the Job Newsfeed

Mga spotlight

Mga Katulad na Pamagat

Analyst, Credit Products Officer, Equity Research Analyst, Financial Analyst, Investment Analyst, Planning Analyst, Portfolio Manager, Real Estate Analyst, Securities Analyst, Trust Officer

Deskripsyon ng trabaho

Sabi nila kailangan ng pera para kumita at ang pamumuhunan ang pinakakaraniwang paraan para gawin iyon. Mula sa mga stock at mga bono hanggang sa real estate at mga cryptocurrencies, ang pamumuhunan ay isa sa mga pinakasubok-at-totoong paraan ng kita sa pangmatagalan. Gayunpaman, likas din itong mapanganib dahil ang mga merkado ay nagbabago sa lahat ng oras dahil sa mga salik na nakakaapekto sa mga kumpanya at ekonomiya sa kabuuan. Walang mga garantiya ng pag-ani ng return on investment, at ganap na posible na mawala ang lahat ng iyong pera. 

Kaya naman ang matatalinong mamumuhunan ay bumaling sa Mga Financial Analyst na maaaring magpayo sa kanila tungkol sa mga diskarte na tama para sa kanilang badyet, mga layunin, pagpapaubaya sa panganib, at mga timeline. Pinag-aaralan ng mga Financial Analyst kung paano gumagana ang mga stock, real estate, at iba pang uri ng pamumuhunan, pagkatapos ay subukang hulaan ang pagganap sa hinaharap. Dahil napakaraming elemento ng tao sa equation, ang naturang pagsusuri ay kasing dami ng sining at ito ay isang agham. 

Sa pangkalahatan, ang mga Financial Analyst ay tumutuon sa alinman sa "buy-side" (para sa mga hedge fund, mga kompanya ng insurance, mga pondo ng pensiyon, at malalaking kumpanya na may malaking halaga ng kapital na ipupuhunan) o ang "side-sell" (para sa mga nagbebenta ng mga ahente sa pagbebenta ng mga serbisyo sa pananalapi. mga pagpipilian sa pamumuhunan). Ang ilan ay mahigpit na nagtatrabaho para sa mga tagapag-empleyo ng media at pananaliksik na hindi kasangkot sa pagbili o pagbebenta. Maaari silang magpakadalubhasa sa mga partikular na rehiyon, industriya, o produkto.

Ang Financial Analysis ay isang malawak na larangan ng karera na dapat pasukin! Ang terminong Financial Analyst ay sumasaklaw sa mga financial risk specialist, fund at portfolio manager, investment analyst, ratings analyst, at securities analyst. Ang bawat tungkulin ay nag-iiba sa mga tungkulin at saklaw ng responsibilidad, ngunit lahat sila ay nakatali sa dinamikong larangan ng pagsusuri sa pananalapi.

Mga Aspeto ng Kapaki-pakinabang sa Karera
  • Pagtulong sa mga tagapag-empleyo na kumita ng kita na ginagamit upang makinabang ang mga kumpanya o indibidwal
  • Ang pagiging bahagi ng mundo ng pamumuhunan, na may epekto sa ekonomiya sa bawat tao sa Earth
  • Pag-aaral kung paano gumagana ang mga equities (stock), bond, real asset (real estate, commodities tulad ng ginto, langis), at cryptos bilang mga pamumuhunan
Median na suweldo
$91,580
Pamagat
2021 Trabaho
373,800
2031 Inaasahang Trabaho
405,700
Ang Inside Scoop
Mga Pananagutan sa Trabaho

Oras ng trabaho

Ang mga Financial Analyst ay nagtatrabaho ng mga tipikal na iskedyul ng araw, na nangangailangan ng overtime o panggabing trabaho depende sa mga pangangailangan ng kliyente. Ang trabaho ay karaniwang nasa loob ng bahay, na may ilang paglalakbay na kailangan paminsan-minsan.  

Mga Karaniwang Tungkulin

  • Suriin ang mga pananalapi ng kliyente (mga pahayag ng kita, balanse, daloy ng pera) upang masuri ang kanilang mga pangangailangan sa kapital, mga badyet sa pamumuhunan, at pagpaparaya sa panganib 
  • Isaalang-alang ang mga uri ng pamumuhunan at mga portfolio na irerekomenda sa mga kliyente
  • Magmungkahi ng mga remedyo sa pamumuhunan, muling pagsasaayos ng utang, muling pagpopondo, at iba pang mga pag-aayos sa mga problema sa pananalapi ng isang tagapag-empleyo
  • Maghanda ng mga ulat at materyal sa pagtatanghal na may mga graphic na nagpapaliwanag upang matulungan ang mga kliyente na maunawaan ang mga opsyon
  • Pag-aralan ang mga kumpanya na ang mga stock ay maaaring maging mahusay na pamumuhunan. Magsagawa ng mga pagbisita sa site, kung kinakailangan
  • Suriin ang makasaysayang data ng mga benta ng real estate upang hulaan kung ang isang ari-arian ay isang mabubuhay na pamumuhunan 
  • Gumamit ng mga modelo at programa sa pananalapi upang tumulong sa pagbuo ng mga estratehiya sa pamumuhunan
  • Bigyang-pansin ang lokal, pambansa, at pandaigdigang mga uso sa ekonomiya at negosyo
  • Maghanda at magsagawa ng mga inaprubahang plano ng aksyon para sa mga pamumuhunan, transaksyon, at deal sa pananalapi
  • Makipagtulungan sa mga banker ng pamumuhunan, accountant, kawani ng PR, abogado, at iba pang nauugnay na partido
  • Suriin ang kasalukuyang pagganap ng pamumuhunan at magrekomenda ng mga pagsasaayos o benta
  • Humanap ng mga bagong pagkakataon upang pag-iba-ibahin, palakasin ang mga potensyal na kita, at pagaanin ang panganib
  • Paghambingin ang mga securities sa iba't ibang industriya 
  • Suriin ang data tungkol sa mga presyo, ani, at katatagan
  • Makipagtulungan kung kinakailangan sa mga ahensya ng pamahalaan. Tiyakin ang pagsunod sa mga regulasyon at batas
  • Tulungan ang mga kliyente na maunawaan ang mga implikasyon sa buwis ng mga pamumuhunan

Mga Karagdagang Pananagutan

  • Manatiling up-to-date sa pamamagitan ng pagbabasa ng mga financial publication
  • Maghanap ng "berde" na mga pagkakataon sa pamumuhunan 
  • Mag-advertise ng mga serbisyo upang makaakit ng mga bagong kliyente, kung kinakailangan
  • Magsanay at magturo ng mga bagong analyst
Mga Kasanayang Kailangan sa Trabaho

Soft Skills

  • Aktibong pakikinig
  • Kakayahang umangkop
  • Analitikal
  • Nakatuon sa pagsunod
  • Kritikal na pag-iisip
  • Mabusisi pagdating sa detalye
  • Disiplina
  • Katalinuhan sa pananalapi
  • pasensya
  • Pagtitiyaga 
  • Pangungumbinsi
  • Pagpaplano at organisasyon
  • Mga kasanayan sa paglutas ng problema
  • Pag-aalinlangan
  • Mukhang makatarungan 
  • Malakas na kasanayan sa komunikasyon
  • Pagtutulungan ng magkakasama
  • Pamamahala ng oras 

Teknikal na kasanayan

  • Mga kasanayan sa matematika at accounting
  • Malakas na pag-unawa sa ekonomiya at pamumuhunan
  • Pamilyar sa naaangkop mga batas na namamahala sa industriya ng securities, tulad ng: 
    • Dodd-Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act of 2010
    • Investment Advisers Act of 1940
    • Batas ng Kumpanya sa Pamumuhunan ng 1940
    • Jumpstart Our Business Startups Act of 2012
    • Sarbanes-Oxley Act of 2002
    • Securities Act of 1933
    • Securities Exchange Act of 1934
    • Trust Indenture Act ng 1939
  • Analytical software gaya ng SAS , MATLAB , Spotfire , QlikView , Tableau , at MicroStrategy
  • Iba pang mga digital na tool kabilang ang Excel , SQL , VBA , Python , at R
Iba't ibang Uri ng Organisasyon
  • Mga bangko
  • Mga serbisyo sa pamamagitan ng credit
  • Mga kumpanya ng pamumuhunan sa pananalapi
  • Mga kompanya ng seguro
  • Mga pondo ng pensiyon
  • Mga pribadong kumpanya at korporasyon
  • Mga brokerage ng real estate
Mga Inaasahan at Sakripisyo

Ang mga mamumuhunan ay lubos na umaasa sa kadalubhasaan ng kanilang mga koponan ng Financial Analyst. Ang mahusay na pamumuhunan ay maaaring katumbas ng pangmatagalang kakayahang kumita at katatagan, na kadalasang isinasalin sa patuloy na trabaho para sa mga empleyado ng isang kumpanya. Ang masamang pamumuhunan ay maaaring maging sanhi ng isang negosyo na magdusa ng malaking pagkalugi sa pananalapi, na humahantong sa pagbabawas, pagtanggal ng mga manggagawa, o kahit na pagkalugi. 

Mataas ang mga inaasahan at dapat magsikap ang mga Financial Analyst na magsagawa ng masusing pananaliksik at lumikha ng mga tumpak na modelo upang mahulaan ang pinakamahusay na pamumuhunan para sa mga pangangailangan ng kanilang mga kliyente. Gaya ng itinuturo ni Zippia , "habang ang mga financial analyst ay karaniwang binabayaran ng mabuti, ito ay may halaga ng isang malusog na balanse sa trabaho-buhay sa maraming mga kaso." Posibleng mahahabang oras at ang stress mula sa sobrang pressure ay nagiging sanhi ng pagka-burnout ng ilang analyst.

Mga Kasalukuyang Uso

Ang ekonomiya ay nakakakita ng magulong panahon, na ang mga mamumuhunan ay sumasakay sa rollercoaster dahil ang mga stock, mutual funds, ETF , real estate, at mga presyo ng crypto ay nagbabago sa mga hindi inaasahang paraan. Ang ganitong pagkasumpungin ay kabaligtaran ng gustong makita ng karamihan sa mga Financial Analyst pagdating sa pagbuo ng kayamanan , ngunit wala pang maraming ligtas na daungan kamakailan. Mayroong medyo ligtas na mga opsyon tulad ng mga savings account, bond, treasury bill, at mga katulad na item, ngunit ang return sa mga mababang-panganib na pamumuhunan ay maaaring hindi makasabay sa inflation. Samantala, ang ilang mga analyst ay nagmumungkahi na samantalahin ang mga pinababang presyo ng stock, na nagsusulong ng isang "buy the dip" na diskarte habang ang mga stock ay "nakabenta."

Ang digitalization ng currency ay naging isang lumalagong trend, na may maraming mamumuhunan na tumitingin sa mga cryptocurrencies at NFT (non-fungible token) bilang isang nakakaintriga na alternatibo sa mga tradisyonal na investment vehicle . Sa katunayan, ang mga venture capitalist lamang ay lumubog ng mahigit $33 bilyon sa crypto at blockchain noong 2021. Samantala, ang mga trading app ay lubos na nagbago ng paraan kung paano ang pang-araw-araw na mga tao ay nangangalakal, na kung saan ay lubos na nakakaapekto sa pangkalahatang merkado.

Anong uri ng mga bagay ang kinagigiliwang gawin ng mga tao sa karerang ito noong bata pa sila...

Ang mga Financial Analyst ay maaaring palaging nasisiyahan sa pag-aaral tungkol sa pera, kung paano ito gumagana, at kung paano ito magagamit upang kumita ng mas maraming pera! Lumaki, maaaring sila ay mga negosyante na naglunsad ng kanilang sariling mga side hustles online o nang personal. Nasiyahan sana sila sa paglalaro ng mga stock at cryptos, pangangalakal sa pamamagitan ng mga mobile app at pakikipag-ugnayan sa mga online na forum. Posibleng nagustuhan nila ang mga klase sa matematika, pananalapi, ekonomiya, at programming sa paaralan. Ang iba ay maaaring pumunta sa kanila para sa tulong o payo tungkol sa mga pamumuhunan, na humantong sa kanilang mapagtanto na maaari nilang gawing propesyon na may malaking suweldo ang kanilang mga kakayahan balang-araw!

Kailangan ang Edukasyon at Pagsasanay
Mga bagay na hahanapin sa isang unibersidad
  • Subukang magpasya nang maaga kung plano mong ituloy ang master's o hindi. Maaaring mas madaling kumpletuhin ang iyong bachelor's at master's sa parehong paaralan
  • Isaalang-alang ang halaga ng matrikula, mga diskwento, at mga oportunidad sa lokal na iskolarship (bilang karagdagan sa tulong na pederal)
  • Isipin ang iyong iskedyul at flexibility kapag nagpapasya kung mag-e-enroll sa isang on-campus, online, o hybrid na programa
  • Tingnan ang mga parangal at tagumpay ng mga guro ng programa upang makita kung ano ang kanilang pinaghirapan
  • Suriin ang mga istatistika ng paglalagay ng trabaho at mga detalye tungkol sa alumni network ng programa 
Mga dapat gawin sa High School at College
  • Isaalang-alang ang pag-aplay para sa mga part-time na trabaho sa accounting o pananalapi
  • Mag-aral ng mabuti sa math, finance, economics, statistics, business, physics, at computer science/programming classes
  • Magboluntaryo para sa mga aktibidad ng mag-aaral kung saan maaari kang mamahala ng pera at matuto ng mga praktikal na kasanayan
  • Matuto tungkol sa iba't ibang uri ng mga tungkulin ng Financial Analyst, gaya ng mga financial risk specialist, fund at portfolio manager, investment analyst, ratings analyst, at securities analyst
  • Suriin ang mga pag-post ng trabaho nang maaga upang makita kung ano ang mga karaniwang kinakailangan. Kung alam mo kung saang kumpanya o employer mo gustong magtrabaho, hilingin na mag-iskedyul ng isang panayam na nagbibigay-impormasyon sa isa sa kanilang nagtatrabahong analyst upang matuto nang higit pa tungkol sa kanilang mga trabaho at mga pangangailangan ng kanilang mga kliyente
  • Maghanap ng mga internship at mga karanasan sa kooperatiba sa kolehiyo
  • Subaybayan ang mga pangalan at impormasyon sa pakikipag-ugnayan ng mga taong maaaring magsilbing mga sanggunian sa trabaho sa hinaharap 
  • Mag-aral ng mga libro, artikulo, at video tutorial na nauugnay sa iba't ibang uri ng pamumuhunan. Makilahok sa mga online na grupo ng talakayan na makatotohanan at batay sa aktwal na pagsusuri 
  • Pag-isipan kung gusto mong magpakadalubhasa sa isang partikular na rehiyon, industriya, o uri ng pamumuhunan upang maiangkop mo ang iyong edukasyon nang naaayon.
  • Makipag-ugnayan sa mga propesyonal na organisasyon upang matuto, magbahagi, makipagkaibigan, at mapalago ang iyong network (tingnan ang aming listahan ng Mga Mapagkukunan > Mga Website)
  • I-knock out ang anumang mga nauugnay na certification sa lalong madaling panahon upang palakasin ang mga kredensyal at gawin kang mas mapagkumpitensya sa market ng trabaho
  • Simulan ang pag-draft ng iyong resume nang maaga at patuloy na idagdag ito habang nagpapatuloy ka, para hindi ka makaligtaan ng anuman
Karaniwang Roadmap
Roadmap ng Financial Analyst
Paano makukuha ang iyong unang trabaho
  • Kumuha ng ilang praktikal na karanasan sa trabaho sa ilalim ng iyong sinturon bago mag-apply, kung maaari. Magiging maganda sa isang aplikasyon ang mga trabahong nauugnay sa pananalapi, accounting, at negosyo 
  • Hindi kailangan ng master para makapagsimulang magtrabaho sa larangang ito, ngunit maaaring mauna ka ng graduate degree sa kompetisyon
  • Ipaalam sa iyong network na naghahanap ka ng trabaho. Karamihan sa mga pagkakataon sa trabaho ay aktwal na natuklasan sa pamamagitan ng mga personal na koneksyon
  • Tingnan ang mga portal ng trabaho gaya ng Indeed , Simply Hired , at Glassdoor , pati na rin ang mga page ng karera ng mga kumpanyang interesado kang magtrabaho
  • I-screen nang mabuti ang mga ad at ilalapat lang kung ganap kang kwalipikado
  • Ang mga apprenticeship na may kaugnayan sa pananalapi o mga karanasan sa kooperatiba ay maaaring makatulong sa pagpasok ng iyong paa sa pintuan. Maganda ang hitsura nila sa mga resume at maaaring magbunga ng ilang personal na sanggunian para sa ibang pagkakataon
  • Makipag-ugnayan sa mga nagtatrabahong Financial Analyst para humingi ng mga tip sa paghahanap ng trabaho
  • Lumipat sa kung saan ang pinakamaraming pagkakataon sa trabaho! Ang mga estado na may pinakamataas na antas ng trabaho para sa Financial Analysts ay New York, California, Texas, Illinois, at Florida
  • Maraming malalaking kumpanya ang kumukuha ng mga nagtapos mula sa mga lokal na programa, kaya humingi ng tulong sa programa o career center ng iyong kolehiyo para sa pagkonekta sa mga recruiter at job fair
    • Nag-aalok din ang mga career center ng tulong sa pagsulat ng resume at mock interviewing !
  • Tanungin ang mga dating guro at superbisor nang maaga kung magsisilbi sila bilang mga personal na sanggunian. Huwag pansinin ang mga ito sa pamamagitan ng paglilista ng kanilang impormasyon sa pakikipag-ugnayan nang walang pahintulot
  • Gumawa ng account sa Quora para magtanong ng mga tanong sa payo sa trabaho mula sa mga manggagawa sa larangan
  • Tingnan ang mga template ng resume ng Financial Analyst para makakuha ng mga ideya
  • Iayon ang iyong resume sa trabahong ina-applyan mo, kumpara sa pagpapadala ng parehong resume sa bawat employer
  • Ilista ang lahat ng edukasyon, kasanayan, pagsasanay, at kasaysayan ng trabaho sa iyong resume, kabilang ang mga istatistika sa return on investments (kung naaangkop) 
  • Isaalang-alang ang pag-draft o pagsusuri ng iyong resume ng isang propesyonal na manunulat ng resume o editor 
  • Mga tanong sa panayam ng Financial Analyst upang maghanda para sa mga panayam na iyon
  • Magsuot ng angkop para sa tagumpay sa pakikipanayam sa trabaho!
Paano Umakyat sa Hagdan
  • Patuloy na kumita ang iyong mga tagapag-empleyo/kliyente ng isang malakas na return on investment at bumuo sa kanila ng mga portfolio na maaaring makaranas ng mga bagyo sa ekonomiya 
  • Magtrabaho ng dagdag na oras kung kinakailangan, upang matiyak na ginagawa mo ang iyong makakaya para sa mga taong ipinagkatiwala sa iyo ang kanilang mga pondo 
    • Seryosohin ang iyong mga responsibilidad sa paghawak ng pera ng ibang tao
    • Unawain at sundin ang lahat ng legal at etikal na kinakailangan 
    • Gamitin ang mga pinaka-up-to-date na mga programa at diskarte upang i-maximize ang mga pagbabalik 
  • Matuto hangga't maaari tungkol sa iba't ibang aspeto ng pagsusuri sa pananalapi, habang nag-specialize din sa iyong napiling larangan 
  • Asahan na magsimula sa mga tungkulin sa antas ng pagpasok at pagkatapos ay magtrabaho ka sa mga posisyon na may mas malaking responsibilidad, gaya ng portfolio manager o fund manager
  • Kunin ang iyong Lisensya ng FINRA sa sandaling makakaya mo, at makakuha ng mga advanced na sertipiko kapag mayroon kang sapat na karanasan sa trabaho 
  • Kung wala ka pang master's, isaalang-alang ang paggawa ng MBA program sa gabi habang nagtatrabaho
  • Ipaalam sa iyong manager kung handa ka nang harapin ang higit pa o mas malalaking proyekto 
  • Mabisang mag-collaborate sa mga team, manatiling level-headed at nakatutok, at magpakita ng pamumuno kapag may mga pagkakataon
  • Palakihin ang iyong network sa pamamagitan ng pakikilahok sa mga propesyonal na organisasyon
Mga Inirerekomendang Tool/Resources

Mga website

Mga libro

Plano B

Ang pagtatrabaho bilang Financial Analyst ay maaaring maging stress kung minsan, lalo na kapag ang ekonomiya ay mabagal at mas mahirap kumita ng magandang return on investments. Kadalasan, sinisisi ang mga analyst para sa mga resulta batay sa mga salik na lampas sa kanilang kontrol. Ang ilang mga nauugnay na trabaho na dapat isaalang-alang, ayon sa Bureau of Labor Statistics, ay kinabibilangan ng: 

  • Manunuri ng Badyet
  • Tagapamahala ng Pinansyal
  • Underwriter ng Seguro
  • Personal na Tagapayo sa Pinansyal
  • Ahente ng Mga Securities, Commodities, at Financial Services

Bilang karagdagan, inililista ng O*Net Online ang mga field na nauugnay sa ibaba:

  • Credit Analyst
  • Espesyalista sa Pinansyal na Panganib 
  • Tagapamahala ng Pondo sa Pamumuhunan

Newsfeed

Mga Tampok na Trabaho

Mga Online na Kurso at Tool